| www.ymt-mdrt.com 或www.bx365.cn 全球华人保险学习网 |
案例：
张先生：30岁 自由职业 年收入超过8万元
张太太：29岁 公务员 年收入4万元
儿子欢欢：3岁
家庭财务状况：
存款：25万元
投资：无
负债：无
保障：赵先生无任何保障，赵太太社保齐全
理财需求：增加投资渠道，让资产更快增值。
理财顾问的分析：赵先生收入较高但不稳定。他的理财渠道单一，除了存款几乎没有任何其它理财方式。赵先生没有包括社保在内的任何保障，有一定的风险。
理财方案：一次性拿出5万元购买领创未来分红保险B款
拟定该方案的理由：
1、 赵先生的理财方式过于集中在银行存款这一种方式上，他需要多元化的理财方案。
2、 赵先生精力集中于自己的工作，缺乏理财的专业知识。他购买了这款分红保险后，将由恒安标准人寿的投资专家帮他投资，解决他不擅理财的问题。
3、 这款产品不但是一种投资储蓄，也是一种对未来的保障。
张先生的投资演示表：
客户利益：
张先生只需一次性把保费5万元交给恒安标准人寿，公司投资专家就会对他的这笔资产进行管理并投资。以中等回报演算为例，15年后投资红利约达2万元（如果以前没有过部分领取），可以帮他解决孩子的大学教育金；30年后张先生60岁，红利将达7万元（如果以前没有过部分领取），可以作为他的大病医疗费。40年后，张先生70岁，约22万元的满期给付又可以作为张先生安渡晚年的养老金（如果以前没有过部分领取）。
在这期间，如果张先生不幸身故，家人可以得到保单中的所有利益，恒安标准人寿还会再添一份约为其保单利益5%的爱心款。
风险提示：
1、上述红利演示是以中等假设收益进行，演示中的红利纯粹是描述性的，不能理解为对未来的预期， 各项红利分配是非保证的，实际红利水平可能高于或低于图表中所列数字；
2、如产生了终了红利，则终了红利只有在保险合同终止时才进行分配。
3、本保险关于责任免除的规定以保险单条款为准。 |
|
 理财咨询专线：400-818-8699
本材料仅用于帮助客户理解保险条款，具体规定以条款为准。 | www.ymt-mdrt.com 或www.bx365.cn 全球华人保险学习网 |
|
|
玉米田保险之家
邮箱登录 用户名:
密 码:
