（1）投保人应当审查与自己接洽的营业人员或保险公司员工是否有销售保单的资格。
寿险营销员都必须取得中国保监会办法的《保险代理人资格证书》，并获得其代理的保 险公司核发的《保险代理人展业证书》后方能销售寿险保险单。
（2）投保人应当对保单的保险责任、交费方式、保险赔偿或给付办法、除外责任、退保手续及退保金额等重要问题进行详细询问。
（3）投保人在填写投保单时一定要严格履行“如实告知”义务。
（4）投保人和被保险人在填写投保单时，一定注意不要让其他人代替自己签名，如有特殊情况发生了代签名行为，要尽快到保险公司办理补签名手续，否则可能造成保单无效。
（5）个人寿险一般都有一个对投保人很有益的“犹豫期”的规定。“犹豫期”是指投保人收到保单之日起10日内的一段时间，在犹豫期之内，投保人可以无条件地要求保险公司退还保费，保险公司除收取最多10元的成本费以外，不得扣除任何费用。但对于投资连接保险，如在此期间投资帐户的资金减少，减少的部分将由投保人承担。
（6）投保人如果是通过代理人交纳保费，代理人通常会给投保人一份保险收讫的“临时收据”，待保费转入保险公司帐户后，保险公司才会将“正式收据”给投保人。
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