在全国上下都在学习贯彻十七大精神、落实中央经济工作会议对2008年经济工作部署的背景下，我们在这里召开第二届保险公司董事会秘书联席会议，就进一步推进保险公司治理结构改革进行工作交流和研讨，具有十分重要的意义。下面，我就当前完善保险公司治理结构工作谈几点意见，供大家参考。
一、坚定不移地推进保险公司治理结构改革
完善保险公司治理结构、加强治理结构监管是近年来深化保险改革的中心工作。我们要按照科学发展观的要求，坚定不移地推进保险公司治理结构改革。
（一）进一步完善公司治理结构是贯彻落实十七大精神的要求
紧密结合行业实际，深入学习和贯彻十七大精神，是保险业当前和今后一段时期的首要政治任务。十七大报告明确提出，要提高银行业、证券业、保险业竞争力。这是党中央在深入分析经济全球化和金融全球竞争趋势的基础上对金融保险业提出的新要求。保险业起步晚、基础薄弱，提高行业竞争力显得尤为紧迫和重要。十六大以来，我们一直十分重视这方面的工作，保险行业的竞争力也逐步得到提高，但与党中央的要求相比，与保险业全面对外开放的要求相比还有较大的差距。提高竞争力涉及许多方面，如何突出重点、抓住根本是需要我们深入思考的重要课题。我们认为，完善公司治理结构是提高竞争力的基本要求。只有进一步完善公司治理结构，才能切实维护股东和被保险人的利益，才能为企业争取更多的发展机会，为企业的良性发展和提高行业竞争力奠定坚实的基础。
（二）进一步完善公司治理结构是坚持中国特色保险业发展道路的要求
在学习十七大精神的过程中，保监会提出要积极探索中国特色保险业发展道路。中国特色保险业发展道路回答了在社会主义市场经济体制下保险业为谁发展、怎样发展和发展一个什么样的保险业等根本问题，为新时期保险业发展指明了前进的方向。坚持中国特色保险业发展道路，最根本的是贯彻落实科学发展观，实现又好又快的发展。为达到这一要求，必须进一步完善公司治理结构，建立有效的激励和约束机制，既为公司发展提供源源不断的动力，又建立起公司防范风险的内部防线。因此，完善公司治理结构有利于夯实保险业科学发展的体制基础，是坚持中国特色保险业发展道路的一项重要要求。
（三）进一步完善公司治理结构是适应当前保险业新形势的要求
十六大以来，保险业抓住机遇坚定地推进保险公司改革取得重大进展，在一系列改革方面取得了几个率先。但形势的发展对保险业改革提出了更高要求，我们还存在很多不适应的地方，特别是其它金融行业改革快速推进，要求我们进一步加快改革步伐。近期，银监会提出，要将公司治理水平的提高作为银行改革和发展的核心，从开展公司治理评价、加大对公司治理主体的问责、增强透明度等方面推进银行改革。证监会开展了上市公司治理专项活动，并将其作为固本强基、促进资本市场持续健康发展的重要举措。完善公司治理结构仍然是下一步金融改革的一个重点。我们只有抓紧推进保险公司治理结构改革，才能始终不落后于这一轮金融改革，才能适应国民经济发展的需要。
二、近年来，完善保险公司治理结构工作取得了积极进展
近年来，保监会根据行业发展要求和国际保险监管发展趋势，开始提出和推行保险公司治理结构改革和监管。随着一些公司风险隐患的显现，越来越证明完善公司治理结构的重要性和迫切性，这项工作也越来越得到监管系统、保险公司和社会各方面的广泛认同。经过努力探索，这项工作得到了扎实推进并取得了初步成效。
第一，初步建立公司治理结构制度体系。制度是监管的前提和基础，在起步阶段，制度建设尤其重要。目前，保险公司治理结构制度建设主要做了以下工作。一是发布《关于规范保险公司治理结构的指导意见》，对规范保险公司治理结构提出了总体要求。二是制定一系列《指导意见》的配套制度文件，包括《保险公司独立董事管理暂行办法》、《保险公司关联交易管理暂行办法》、《保险公司总精算师管理办法》、《保险公司合规管理指引》、《保险公司内部审计指引》和《保险公司风险管理指引》等。通过以上文件的发布初步建立起保险公司治理结构制度体系，为各公司完善治理结构提供具有操作性的指导。
第二，大力推进公司治理结构培训。治理结构监管是个新事物，必须加强宣传和培训，才能统一思想认识。2006年5月，在深圳举办了保险公司董事长和总经理参加的治理结构培训班，吴定富主席亲自出席会议并做了重要讲话。这次培训的方式和效果得到了参会人员的一致认同，也充分奠定了治理结构监管的思想和认识基础。此外，从2006年至今保监会陆续举办了“第一届保险公司董事会秘书联席会议”、“保险公司董事培训班”、“《保险公司风险管理指引》研讨会”和“《保险公司内部审计指引》研讨会”。这些培训专门针对特定对象，突出操作指导性，目的在于推动治理结构相关配套制度的落实。
第三，探索开展公司治理结构摸底检查。2006年9月至10月，保监会组织对44家保险公司的治理结构进行了一次较为全面的摸底检查。这次摸底检查取得了初步的效果，基本摸清了保险公司治理结构存在的风险和问题，为下一步实施分类监管和量化评估打下了坚实基础，同时很好地宣传了保监会实施治理结构监管的政策取向，提高了公司的认识和自觉性。
第四，督促落实公司治理结构各项制度。2007年是公司治理结构监管的落实年，为加强落实，主要做了四项工作。一是2007年年初，以保监会1号文的形式下发了《关于落实〈关于规范保险公司治理结构的指导意见〉的通知》，对2007年保险公司治理结构改革提出了明确的工作和时限要求。二是与部分保险公司进行了监管谈话，具体指导，加强督促。三是最近下发通知启动保险公司治理结构专项自查活动，掌握各公司实际落实情况，查找存在的问题。四是通过列席部分保险公司的股东大会和董事会，及时掌握和了解公司的重要决策情况和治理结构运行情况。
经过努力，保险公司完善治理结构改革取得了三个方面的初步成效。一是保险公司对治理结构监管的政策取向有了统一认识，公司特别是高层提高了完善治理结构的自觉性。二是主要的配套制度已基本制定并出台，治理结构监管制度的操作指导性大大增强。三是各公司已经普遍行动起来，把治理结构改革作为一项重点工作来抓，公司的治理和内控有了切实的改进。
三、努力推动保险公司治理结构改革取得实质性进展
完善公司治理结构是一项长期而艰巨的任务，必须坚持不懈，才能真正抓出成效。我们的基本想法是要通过完善公司治理结构，使公司实现以下三个目标：一是通过专业的董事构成和规范的议事程序等，形成科学的决策体系，防范个人专断、随意决策等导致重大决策失误；二是通过建立完善的内部审计、合规和风险管理的组织架构和规范的操作流程，形成有效的内控体系，切实提高执行力和自身防范风险的能力；三是通过信息披露、关联交易管理等，形成有效的内外部监督体系，减少违规操作发生的几率，保障保险资产安全。基于这个认识，2006年我们在第一届董事会秘书联席会议上设定了“一年打基础、二年抓落实、三年见成效、四年开始全面问责、五年基本做到规范化”的总体规划。
2008年是全面贯彻落实十七大精神的第一年，也是深化保险公司改革、提高保险业竞争十分重要的一年，我们要按照总体规划的要求，进一步加大工作力度，努力促使保险公司治理结构从“形似”向“神似”转变。
（一）继续督促保险公司落实治理结构监管规定
制度建立起来以后关键是要落实。2007年，我们督促公司按照治理结构的要求建立健全组织架构。2008年，这项工作还要继续抓下去。目前，重点是抓好公司治理结构自查活动。这次自查活动的通知已经下发，自查报告2008年年初上报。这次自查活动是在全行业对各公司前期落实工作的一次全面检验，自查的内容比较详实，针对性比较强，目的主要是希望大家能够真正查明问题、切实整改，同时也是一次对股东、董事和高管人员的宣传教育。各公司要高度重视，认真自查，不回避问题和矛盾，全面真实上报自查报告。这次自查的报告将作为档案留存，自查结果的真实性将列入诚信记录，作为董事长、独立董事和董事会秘书任职资格审查管理的重要依据。
（二）进一步完善公司治理结构制度体系
目前，经过努力深化改革，保险公司股权结构日益优化、组织架构逐步改善、资产质量显著提高，现代保险企业制度的“硬件”已初步具备。但现代保险企业制度的“软件”方面如经营机制、内控机制和风险防范机制等尚未根本转变，这是我们与具有国际竞争力的知名金融企业的主要差距所在。下一步，我们要进一步完善制度体系，促进公司治理结构内在机制的转变。一是建立保险企业内控准则体系。在继续落实《保险公司风险管理指引》和《保险公司内部审计指引》的基础上，借鉴财政部建立企业内控准则的做法，推动建立一套与偿付能力准则平行的保险企业内控准则体系，有效约束和评价公司的内部管控行为，努力改进保险公司内控机制。二是制定加强保险业人才队伍建设的指导意见。创新干部人才管理机制是完善公司治理结构的重要内容。要在摸清保险人才现状的基础上，通过深入专项研究，起草制定加强保险业人才队伍建设的指导意见，促进全行业建立以能力和业绩为导向，科学的、市场化的人才评价机制和考评管理体制。
（三）实现公司治理结构监管的规范化和有效化
近年来，保监会对公司治理结构监管进行了积极探索，治理结构监管的理念和制度框架已经确立，下一步重点是要实现公司治理结构监管的规范化和有效化，使各项监管政策切实发挥应有的作用，为公司治理结构改革取得实效提供保障。
一是建立监管信息平台。治理结构监管是对机构法人的整体监管，必须建立在对法人相关信息的全面及时了解的基础上。下一步，要建立一套统一的保险公司机构及高管的监管信息系统，为有效开展治理结构监管提供一个基础性的信息平台。
二是完善监管机制。公司治理结构监管内容复杂、综合性强，必须进一步完善监管机制。首先，要形成多方面对公司风险进行“会诊”的工作机制。目前，保监会已经建立季度偿付能力监管联席会议，定期对公司的偿付能力、公司治理和市场行为进行分析。公司治理结构与偿付能力、市场行为密切相关，对这两个方面具有重要影响，要切实发挥作用，实现对保险公司治理结构风险的综合管理。其次，建立报告分析机制。对各公司按治理结构监管要求提交的内控评估、风险评估和合规管理报告等进行审查分析，及时发现问题并向公司反馈，督促公司采取有效改进措施。第三，建立评价机制。目前，保监会正在研究建立一套保险公司治理结构的科学的评价机制，逐步开展对公司治理结构状况的量化评估，使完善公司治理结构工作进入可比较、可评价的阶段。要根据规定的评价指标、方法和操作流程，对各公司的治理结构状况及其改进进行评估并定期撰写评估报告。
三是提高监管执行力。进一步健全法律法规，对公司治理结构存在明显缺陷、整改不积极、措施不力的公司，在机构批设、产品及投资许可和任职资格审查等方面采取必要的惩戒措施；逐步建立责任追究机制，对公司治理结构存在的问题追究相关人员的责任；抓紧建立信息披露制度，通过外部监督，提高公司治理结构监管的有效性。
四、发挥董事会秘书在完善公司治理结构中的作用
推动公司治理结构改革取得实质性进展，离不开董事会秘书制度的建立健全和各位董事会秘书的努力。今后，要进一步建立健全董事会秘书制度，发挥董事会秘书在公司治理改革中的重要作用。
（一）建立健全董事会秘书制度。在本次会议上，大家将讨论《保险公司董事会运作规范指引》。《指引》把设置董事会秘书作为规范董事会运作的重要内容，借鉴国际经验，根据部分保险公司前期实践的情况，首次对董事会秘书的产生、职责和工作机制进行明确规定。《指引》发布以后，各公司特别是股份制保险公司要切实贯彻落实，根据公司实际，尽快设置董事会秘书职位，董事会秘书必须是公司高管人员或由高管人员兼任。这是2007年完善公司治理结构的一项重要工作，各公司一定要高度重视。
（二）切实发挥董事会秘书的积极作用。2006年，我们在第一届董事会秘书联席会议上提出，希望大家对董事会秘书具有哪些职责、如何发挥职责进行认真思考。《保险公司董事会运作规范指引》对董事会秘书职责作了详细的规定，大家明天还要进行讨论。初步来看，根据保险业的实际，董事会秘书主要应发挥三个方面的作用。一是发挥治理结构具体工作推动者的作用。董事会秘书要协助董事长，按照规定的程序筹备股东大会和董事会会议，辅助股东和董事行使职权，促进股东大会、董事会有效运作。二是发挥治理结构监管具体规定落实者的作用。监管机构的规定最终需要公司去落实。在治理结构方面，落实监管规定的主要责任在于董事长和总经理，同时很重要的就是要通过董事会秘书去具体执行。董事会秘书要加强责任意识，认真学习贯彻公司治理结构相关文件精神，加强与监管机构的沟通，成为推动公司治理结构改革的重要力量。三是发挥信息披露组织者的作用。保监会将逐步树立以公众公司的标准监管保险公司的理念，建立健全公司信息披露机制，提高市场和监管信息的透明度。董事会秘书要按照要求建立健全公司信息披露机制，切实抓好信息披露事务。
（三）加强董事会秘书管理和培训。董事会秘书在完善公司治理结构中发挥着重要作用，加强董事会秘书的管理和培训，建立一支高素质的董事会秘书队伍，对于提高公司治理水平具有重要意义。一是加强董事会秘书管理。严格任职资格审查、加强履职评价、建立责任追究机制，促使董事会秘书认真履行职责。二是研究探索建立董事会秘书自律机制，通过适当的方式加强董事会秘书自律。三是加强培训和交流。董事会秘书应当具备较为丰富的专业知识，坚持优良的职业操守，有必要通过多种方式加强培训和交流。要继续完善董事会秘书联席会议制度，定期就公司治理结构的重要议题进行研讨和部署，使之成为董事会秘书相互沟通、共同交流、促进工作的有效平台。
党的十七大的胜利召开，掀起了党和国家事业发展的新篇章，也吹响了保险业改革发展的前进的号角。新的形势对深化保险改革提出了新的要求，希望大家充分认识自身承担的重要职责，增强使命感和责任感，切实负起责任，为推进公司治理结构改革作出应有的贡献！
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