国内保险公司首家QDII专户理财业务已进入实质性运作阶段。《第一财经日报》获悉，华安保险首笔港元资金已转入QDII专用投资账户，由平安资产管理公司负责管理，该QDII专户理财项目首期规模为10亿港元，主要投资香港红筹股和H股，预计未来一年内受托规模将增至20亿港元。
关于该项目的一些细节问题也在近期浮出水面。据本报记者了解，双方就该项目的合作在2007年8月便已开始，谈判和沟通的时间超过9个月，国内也没有相关的先例可循。2007年7月，中国保监会下发《保险资金境外投资管理暂行办法》，正式放开保险公司利用保险资金进行境外投资的限制，同时也为保险资产管理公司第三方业务提供了发展空间。当年9月下旬，委托平安资产管理公司为投资管理人的首个QDII专户理财申请获保监会批准。去年年底，双方正式签署投资管理委托合同。
平安资产管理公司自2005年起就为平安集团的自有外汇资金提供境外投资服务，投资额度达17.5亿美元。但第三方境外投资专户理财作为一项全新业务，相对于自有外汇资金境外投资，在运作模式等方面还是初次“试水”。
该项目的进度也并非是一帆风顺，单单在托管模式的讨论上就花费了数月时间。保险资金境外投资，牵涉到诸多方面，环节复杂。QDII境外投资，托管银行的作用极为重要，所有资金的清算、监督、安全、流转都源自于此。
此项目之初，委托方选择了国内一家大型国有银行作为其境内外托管人，但由于该银行缺乏QDII业务经验，需要同时指定2家境外银行分别作为境外托管行和实际资金操作银行。这种托管模式将使资金在三家银行之间流转，操作流程长，风险点多，并影响资金效率。
受这些因素的影响，从2007年10月到年底，各方面多次沟通均未达到效果，项目一度处于停滞状态。直到相关负责人提出，由具有丰富QDII托管经验的国际大行直接作为境外托管行这一问题才得以解决，从而有效减少资金的流转环节点，提高资金效率。
